银行案件防控心得

银监会主席刘明康指出，目前银行案件一个重要表现是各家银行合规文化建设不够到位。案件虽然发生在基层，但根子在上面。因此，各家银行一定要做到“了解你的客户”、“了解你客户的业务”、“了解你的部下”。一定要建立对案件责任人的惩诫制度。一是建立“赔罚”制度。要建立赔偿制度，要求员工因违规、失误造成的损失按规定赔偿；要建立案件责任人处罚制度，使违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益。二是建立“走人”制度。对案件责任人和相关知情人撤职或除名，不能姑息养奸。三是建立案件移送制度。对各种案件线索要及时向司法机关报告和移送，不能让犯罪分子逍遥法外。

http://www.flgw.cn/Article/mishu/200612/144636.html

今年上半年，工、农、中、建、交五家国有大型商业银行的案件涉案金额共计为3.85亿元，同比下降了69%，银监会要求各银行加快建立“赔罚”制度。

据统计，2007年上半年，5家银行共发现53起案件，同比下降58%；其中百万元以上案件数量为18件，同比下降51%；风险金额也下降至3.64亿元，同比下降了52%。此外，各家银行上半年还成功堵截了111起案件，防范案件损失金额4.5亿元。

银监会主席刘明康表示，各家银行要建立起赔罚制度和“走人”制度，要求员工因违规、失误造成的损失按规定赔偿；建立案件责任人处罚制度，使违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益；对案件责任人和相关知情人要撤职或除名，不能姑息养奸。

他指出，各银行频发的大、要案已成为影响银行形象的大问题。银行案件的一个重要表现就是各家银行的合规文化建设不够到位。案件虽然发生在基层，但根子在上面。

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头