求教基金方面的知识

楼上这位朋友说的很对，我在补充一下，说一下基金具体是怎么回事：

基金的买和卖主要是在基民和基金公司之间进行的。基民买鸡，不管从何处买（如银行、证券公司等）最终是向基金公司买（咱们买鸡时必须以基金公司确认为准就是这个道理），同样，基民赎回基金，最终把手头的 “基金份额” 给回基金公司，基金公司则把钱和收益给基民。
基民收到赎回基金的钱超过买鸡的钱，就是赚得的收益，财务会计上称为“利润”，一定是真金白银才行。
哪基民的收益是谁的？当然是基金公司运用基民的买鸡钱去投资（投资股票或债券或权证或自己的基金都行），赚得了钱分给咱们的！
基金净值是怎回事？净值就是一个公司的总净资产/基金总份额，具体到某基金，如偶持有的上投阿尔法（现在许多人在骂它哦！），上投阿尔法的某日净值=上投阿尔法某日净资产额/其某日基金总份额。净资产=资产-负债，资产就是一个公司的摇钱树，没有它不行！负债就是债务，在正常生产经营中到期一定要还的，如果到期不还，哼，我告你破产！所以，净资产是股东完全可以支配的资产。
那咱们基民是股东哦？且慢，不是，没资格啊！基金公司收到基民的买鸡钱作为一项负债的，具体是，比如偶某日申购成功20000元（不考虑手续之类先），基金公司会记录：增加“银行存款”20000元，同时增加负债20000元，你看基金公司收到咱们的买鸡款净资产为零啊！！
所以，净资产的主要来源有：股东投资款（就是基金公司最先投入成立公司的资本）、对外投资赚取的利润、还有好心人捐赠给基金公司钱物等。好了，股东投资款形成的净资产咱们基民无法享受，那就是基金公司投资赚取的利润了！某天，基金公司从股市上大赚了一笔，增加了净资产，嘿，咱们的每份基金净值上升一格，开心一下；某天基金公司在股市上大亏了一笔，减少了净资产，不得了了，咱们的每份基金净值下降一格，天啊，基金经理怎搞的？！就好象2007年1月31日那样的情况！
只要基金的净资产在，它就是咱们的钱（纸上的富贵），如果某基金某一天分红，它的净资产就会减少，每份基金净值当然就得降低，所以，基金分红，咱们到手的现金就是咱们左边口袋的钱转到右边口袋而已，实质意义不大，喜欢现金的基民除外。总的说来，咱们赚的钱主要是基金经理投资赚得钱，说白了大都从股市股民手中夺过来的钱，嘿，要咱