远期汇率是什么意思啊?

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/07/02 17:15:03
比如现在两家银行交易外汇买卖,不是按现在的汇率成交么,那到交割日时是按当天的汇率成交,还是怎么的?
希望谁能简单明了得解释下

要看交割日是否固定,根据交割日是否固定可以将远期外汇交易分为:
1.固定交割日的远期外汇交易。它是指交易双方必须按照交易双方商定的日期进行外汇的实际交割的交易,交割日不能提前或退后。
2.选择外汇交割日的远期外汇交易,又称择期交易。它是指交易的一方可在成交日后的第3天起至约定的期限内的任何一个营业日,要求交易的另一方按照双方约定的远期汇率进行外汇交割的交易。
另外,远期外汇交易成交时远期汇率与即期汇率的差额称远期汇差,远期外汇市场上的汇率与货币市场上的利率是密不可分的。

远期汇率就是交易双方进行远期外汇交易时约定的利率。比如甲和乙进行一笔3个月的远期人民币对美元外汇交易,约定远期汇率为人民币对美元1:7,那么在3个月以后进行交割的时候,就是按照1:7进行兑换,而不管当时的市场汇率是1:6还是1:8。

远期汇率就是说好了签合同也行,到那一天就按那一天的汇率价格交易。就像 相当于你认为某个商品要上涨,你就提前交上定金的形式定着,到时候就按现在价格买入。当然每个人认为涨还是落价,这是不一定的。

如果是即期交割,则按当天汇率成交
如果是将来交割,则属远期外汇业务,交割日按合同规定的远期汇率计算。
远期外汇业务,即预约购买与预约出卖的外汇业务,亦即买卖双方先行签订合同,规定买卖外汇的币种、数额、汇率和将来交割的时间,到规定的交割日期,再按合同规定,卖方交汇,买方付款的外汇业务。
远期外汇合同中规定的外汇汇率即远期汇率。
远期汇率的标价方法通常有两种:1,直接标出远期外汇的实际汇率。2,标出远期汇率与即期汇率的差额。