UC知道请求法律专业人士来帮助(关于金融)
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/06/30 01:45:32
事情是这样的,因我这同事(保险公司)现在所在单位的人,几乎每人都有好几长信用卡,且总额度都在10万元左右,由于都是月光族,所以经常去找地方套现,后来他们就固定在一个地方套,因为那公司的老板也是他们的同事,一边在保险公司上班,一边自己在外开公司,直到今年三月份因卷走了客户委托他交给保险公司的保费,被保险公司起诉了,才发现此人用的身份证是假的.
这时,我的同学他们也知道自己被这人骗了,原来,我同学和她同事们在那人刷卡套现一段时间后,这人说把信用卡放在他那里,把额度借给他用,他以每万元额度每月给我同学他们200元,就这样他们单位很多同事都把信用卡放在他那里,就我现在所知道总额在300万以上,他们说估计有500---800万元.就这样被他把信用卡的钱取走,结果我同学他们每个人都欠银行一屁股债.少的1--2万,最多的达51万元,后去查此人的公司,公司的法人代表是此人用自己的真实身份证注册的,但公司的性质是有限责任公司(自然人独资).现在这人就躲着谁都见不到.偶尔还会给我同学他们打电话,叫他们不要去告他,要不然钱一分都拿不回来.
现在我的同学天天愁眉苦脸,我真是想帮也帮不上,求求有识之士指点.谢谢!
这人给我同学他们打过欠条，但都是用假身份证上的名字签的名，不过所盖财务章是他自己真实身份注册公司的，还有那假身份上的信息都是真的，是这人在冒用。
是挺复杂的！骗保费算一件、做信用卡套现现在抓的还是挺紧的也算一件、关于你同学的这个事如果事实清楚证据充分算是诈骗了！
报案吧先 找当地公安局的经侦部门报案， 你同学所在的这家保险公司肯定应该已经报案了！ 主要是你同学他们是否能够提供充分的证据！现在GA部门只会看案值够大的话才会用心去侦办！但是即便人抓到了也未必能追到钱！
不过如果你同学所指的这8.5万元是欠银行的就不太好说了，现在这种有关透支套现行为屡见不鲜，银行是只认持卡人的，除非有GA机关证明透支的额度属于被盗刷，钱虽然不用还给银行但是还会影响到个人征信的。
在这件事里你同学目前估计很难拿出被盗刷的充分证据，而且你同学在用卡过程中存在的某些行为违反了银行关于使用信用卡的一些规定（是你同学把卡放在这个人手里，而且是有一定的交易成分存在，在原则上法律也是不支持这种行为的），因此在GA机关没有侦办结束前银行肯定还会追讨的，而且会加上透支利息，每天万分之五也不是小数！你同学现在至少应该在报案后与相关银行联系，在GA机关能够证明的范围内要求银行停止计息，也许损失会少些！
暂时能够给你的建议也就是这些了，希望能够帮到你同学！
再补充一些
单就你同学的这件事有几个关系要滤清，银行、你同学、和那个骗子，
一般情况下银行对这种透支后无力偿还的情况都是会走法律途径的，怎样证明你同学是被骗的而不是共同犯罪这点很重要，否则银行会认为你的同学属于恶意套现行为肯定会把你同学作为责任人进行诉讼，从法律上讲这件事的最大受害人是银行，即便你同学在这件事情上是受骗的法院也会把你同学作为第一被告，如果那个人抓不到，你的同学还是要负担赔偿责任，严重些还要追究刑事责任，所以最好还是争取主动，不要等银行找上门。
建议解决方式
1 先让你的同学把银行的钱还了（有能力的情况下），这样对于银行而言你同学的责任就不存在了，如果那个人能够抓到钱追回来了最好，最不回来只能认倒霉！
2 报案后，争取主动先于银行，到法院（如果你同学的保险公司也上诉到法院了最好到同一个）起诉这个骗子，一定要突出是他通过某些方式诱骗你同学把卡放到他那并在你同学不知情的情况下套现，每万元200块钱的