请问4月30日交易时间前进行的工行定投基金净值如何确认计算？

4月30日是周四，如果在4月30日基金定投扣款。则该笔定投的净值就是按照4月30日的净值处理。

　　基金定投每个月的定投日期是自己设定的，一般是每个月的1-28日中任选一天。比如每个月的5号，在大部分时间，5日较大概率会是一般的工作日，所以当他会形成扣款，净值就是按照该月5日净值成交的。小概率会赶上5号是休息日，或者国家法定节假日，这个时候就会在下一个工作日扣款，可能是6号，也可能是7号，也可能是8号等。哪天扣款就按照哪天净值成交。

　　计算每次的定投所得份额：
　　净申购额=月定投额/（1+申购费率），前端申购费的情况，如果是后端申购费，则这里的费率=0，份额=净申购额/基金净值

您好：
基金交易是以交易当日的基金单位净值进行计算的，但基金交易实行的是未知价原则，一般当日的净值需要等到第2日才可查询到。也就是说您在交易当日所查询到的净值是前一个基金交易日的净值，那么当日交易所使用的净值一般是下一个工作日所查询出的净值。
如果您所描述的签订基金定投计划的时间无误，参加日期选择了当天，则扣款申购的基金将使用4月30日的基金净值。

您申请基金定投申购业务计划后，我行系统会根据您申请的扣款金额、投资年限、扣款间隔时间自动从每一期次的第一天（指基金交易日）开始从您指定的资金账户扣款，直到扣款申购成功为止。基金定投申购业务计划到期后，停止扣款申购。

南方积极配置证券投资基金的收费模式为前端收费，如果申购金额单笔<100万，申购费率为1.5％。为了鼓励基金投资客户树立长期投资理念，积极参加基金定投业务。我行与15家基金公司联合推出“长期投资，倾心回馈”三重大礼优惠活动。（注：此次活动只针对指定的15支基金，其中包括南方积极配置基金（代160105））：
凡在2007年4月23日至2007年9月30日期间，投资人与中国工商银行新签订基金定投业务协议（包括柜面和电子银行渠道），则活动期内基金定投申购费率优惠为八折。
因此单笔申购费用为400*1.5%*0.8

一般申购基金份额计算公式：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额＝申购金额/（1＋申