UC知道菜鸟提问广发大盘基金份额计算问题,真的不懂啊!!
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/09/21 14:34:49
我在8月17日（即广发大盘开始公开申购那天）购进了5000元的该基金，当天的净值是1.0803，直到今天（8月20日）我才知道份额是4559.95份。我计算了一下：首先用5000元减去1.5%的手续费75元（我选择的是前端收费），得到是4925元，再用4925元除以每份1.0803元得到约是4558.92份（精确到小数点后两位）。这我就犯糊涂了4559.95份和4558.92份相差1.03份啊，就是说实际比我的计算多了4.03份。后来我上网找到计算公式是5000/1.015/1.0803=4559.95份（精确到小数点后两位），这就刚好符合了实际数据。但是为什么要用5000除以1.015呢？扣除手续费是这样扣除的吗？不是用扣除5000的1.5%（75元）作手续费，再用剩下的除以每份的净值得到份额的吗？5000除以1.015是什么意思？
望高手务必同我解答此问题，在下感激不尽！！！！
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你所说的是基金申购时常用的两种计算申购费的方法，一种是“外扣法”，另一种是“内扣法”。目前基金常用的是“内扣法”。
依据国际惯例，在基金业较为发达的国家与地区，如美国、香港等地的基金多数采用了内扣法来提取基金的交易手续费用。
“外扣法”满足了投资者交易的方便,这种方便是以交易费用二次交费为代价,而“内扣法”则不存在这一问题。通过计算可以发现,两者的差额随着交易费率的降低而减少。如果基金的交易费率是交易金额的1.5％时, 两者之间的差额是 0.02284％,而当交易费度下降到0.5 ％时,两者间的差额仅为0.00251％！我们注意到,两基金的申购费率采取快速递减的方法,在一定程度上缩小了两种计提方法的误差,从而达到了保护投资者利益的目的。
如果采用外扣法，投资者将分别交费，一方面不利于方便投资者，另一方面从销售业务流程和清算角度来看，也是不经济的。
外扣法是针对申购金额，即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额，公式如下：
申购费用＝ 申购金额×认购费率
申购金额＝申购金额－认购费用
申购份额＝ 净认购金额/ 基金单位面值
内扣法是针对实际申购金额，即净投资额的。公式如下：
申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额×申购费率
申购份额＝(申购金额－申购费用)/基金份额面值
也就是：
申购费用＝申购金额/(1＋申购费率)×申购费率＝5000/（1+1.5%）*1.5%＝73.89
申购份额＝(申购金额－申购金额/(1＋申购费率)×申购费率)/基金份额面值＝（5000－5000/(1＋1.5%)×1.5%）/1.0803=4559.95份