为什么基金分红+净值≠累计净值?

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/07/04 07:53:48
南方宝元债券基金,2003年6月6日,每10份派现金0.32元 ,没有拆分.除息日2003-06-09 ,派现日2003-06-12 .我看了一下报表,是这样的:

日期 分额净值 分额累计净值
2003-06-12 1.0118 1.0438
2003-06-11 1.0123 1.0443
2003-06-10 1.0078 1.0398
2003-06-09 1.0062 1.0382
2003-06-06 1.0404 1.0404
2003-06-05 1.0435 1.0435

按理说,2003年6月6日每10份分红0.32元,那么每份分红=0.32÷10=0.032元.
2003-06-06累计净值为1.0404,那么减掉分红0.032元,应该为:1.0404-0.032=1.0084,也就是说,到2003-06-09这一天,我的净值应该为1.0084,而实际上只有1.0062,为什么会变少了呢????

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额。
　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

如果9日与6日相比，基金宝元的增长率为0%，则1.0084是没有错的，而实际上，9日是净值下跌的，即每份下跌了0.0022元。
基金的净值每天都有涨跌，在计算时，要把当天的涨跌值算进去才不会有错。

祝你发财。

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。