博时基金的份额未变，净值与盈亏却对不上

来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/07/04 18:36:00
2008年1月3日，我通过工商银行的网上银行申购了4000元的博时主题产业基金；随后，2月定投成功再申购500元（这两笔交易可可银行历史明细记录为证），其总份额约1729.80份。问题是，根据我的记录，当时的净值应该为2.56元（估算的净值也应该是2.6元左右）。但奇怪的是，我的博时主题基金份额未变，现在净值跌到1.2左右，市值约2235元，但盈亏却只有769元（实际应该亏损2265元才对）。

请问各位高人，这个帐到底是怎么算出来的？是博时基金的算法有问题，还是银行方有问

工行系统升级，以前的亏损记录清零了，这就是你盈亏只有769元（实际应该亏损2265元才对的去向
您好，计算公式如下：
1、对于我行系统升级后（7月12日）首次购买某支基金客户： 总盈亏=基金累计赎回资金-累计购买资金+当前净值*持仓份额+累计现金分红。
2、对于我行系统升级前已持有基金的客户，系统默认把基金累计赎回资金和现金分红字段置为0，把累计购买资金按照2008年7月11日净值进行计算，并以2008年7月11日的净值进行比较盈亏，对于2008年7月12日前已持有的基金，本期统计的是7月12日之后的盈亏，即假设7月12日为客户的最初购买日。
如果您在7月12日之前已经持有基金，现在想计算基金投资的实际收益情况，建议您通过持有的基金份额、当前的基金净值、总投资金额等数值进行手工计算，或者您也可以联系基金公司进行查询。

我也看不出原因来。可能是系统出错了。